近年來(lái)，我國(guó)的電信企業(yè)正在由壟斷、半壟斷向自由競(jìng)爭(zhēng)過渡，因而管理思維和方式的現(xiàn)代化成為企業(yè)未來(lái)業(yè)態(tài)的決定要素。其中，資金管理的問題日益突出。由于直屬和代理網(wǎng)點(diǎn)眾多，層級(jí)復(fù)雜，當(dāng)前我國(guó)電信企業(yè)普遍存在收入分散、內(nèi)部滯留嚴(yán)重、使用效率低下、信息化管理程度不高等問題，嚴(yán)重制約省級(jí)公司的發(fā)展。
中國(guó)電信[4.49 0.22%]四川公司是四川省主體電信企業(yè)和最大的綜合信息服務(wù)提供商，也是目前四川省內(nèi)承擔(dān)普遍電信服務(wù)、黨政機(jī)要通信、國(guó)防通信、保密通信、應(yīng)急通信等任務(wù)的唯一通信企業(yè)。根據(jù)中國(guó)電信股份有限公司的授權(quán)，中國(guó)電信四川公司對(duì)中國(guó)電信股份有限公司在四川設(shè)立的21個(gè)市州分公司、157個(gè)縣（市、區(qū)）分公司、1個(gè)控股公司和1個(gè)專業(yè)分公司實(shí)施管理，并轄四川機(jī)動(dòng)通信局、四川省長(zhǎng)途傳輸通信局兩個(gè)直屬單位。
截至2009年底，中國(guó)電信四川公司固定資產(chǎn)原值已經(jīng)達(dá)到518．8億元。
資金管理信息化需求凸顯
隨著四川電信的跨越發(fā)展，其對(duì)企業(yè)管理的要求也日益提升，尤其是對(duì)信息化的資金管理需求已經(jīng)刻不容緩。四川電信相關(guān)工作人員表示，公司的發(fā)展壯大帶來(lái)的首要問題就是資金管理問題，如公司每年有2萬(wàn)筆左右的資金支付依賴網(wǎng)銀、柜臺(tái)方式，其效率低下、風(fēng)險(xiǎn)較高，并且無(wú)法統(tǒng)一監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)；各市州分公司的工程和成本資金都是采用傳真或其它紙質(zhì)的預(yù)算請(qǐng)款方式，因此存在大量“請(qǐng)非所用”的情況，由于沒有嚴(yán)格的分公司月度總預(yù)算、部門預(yù)算分解、工程和成本預(yù)算分解，導(dǎo)致公司整體預(yù)算管理較弱，因此省公司無(wú)法集中監(jiān)控和統(tǒng)計(jì)預(yù)算執(zhí)行情況；在資金稽核方面都是采用手工方式，從營(yíng)賬系統(tǒng)手工取數(shù)，然后通過銀行回單一筆一筆勾賬，人力成本巨大。
另?yè)?jù)了解，四川電信各市縣分公司存在大量線下資金沉淀，特別是偏遠(yuǎn)農(nóng)村，資金均由個(gè)人統(tǒng)包員收到個(gè)人賬戶，以一周為單位上交至電信對(duì)公賬戶，在資金安全上存在隱患，同時(shí)導(dǎo)致資金利用率低下。
分散、原始的資金管理模式已經(jīng)越來(lái)越難以適應(yīng)四川電信進(jìn)一步發(fā)展的需要，“降低人工出錯(cuò)幾率，防止資金隱患，提高資金利用率”成為四川電信亟需借助互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)解決的首要問題。
智能平臺(tái)助力資金管理升級(jí)
針對(duì)四川電信的情況，國(guó)資委研究中心“產(chǎn)融結(jié)合與風(fēng)險(xiǎn)控制課題組”專家解洪波建議，四川電信要解決現(xiàn)存問題，需要的不僅僅是一套資金管理軟件，而是利用先進(jìn)的信息化技術(shù)搭建的專業(yè)職能資金管理平臺(tái)，統(tǒng)一制度、統(tǒng)一運(yùn)作、分級(jí)管理、動(dòng)態(tài)監(jiān)控，最大化地實(shí)現(xiàn)交易自動(dòng)化處理。
經(jīng)過反復(fù)研究，四川電信決定在2009年開始建立智能資金管理平臺(tái)，并最終確定建立銀企互聯(lián)系統(tǒng)、資金管控系統(tǒng)和資金稽核系統(tǒng)三塊系統(tǒng)。
銀企互聯(lián)系統(tǒng)分為上游和下游，上游通過與財(cái)務(wù)輔助系統(tǒng)、基礎(chǔ)核算系統(tǒng)建立接口，以報(bào)賬單號(hào)為唯一標(biāo)識(shí)，報(bào)賬單據(jù)傳輸?shù)交A(chǔ)核算系統(tǒng)進(jìn)行會(huì)計(jì)制證，然后傳輸至銀企互聯(lián)系統(tǒng)進(jìn)行支付結(jié)算；下游則通過與工行、農(nóng)行、建行、招行建立專線接口，與銀行進(jìn)行聯(lián)機(jī)支付，并對(duì)支付結(jié)果、支付交易明細(xì)、賬戶余額進(jìn)行實(shí)時(shí)更新，實(shí)現(xiàn)銀行賬、企業(yè)賬每日對(duì)賬，每年超過兩萬(wàn)筆的支付單據(jù)，全省集中支付后，只需4名出納即可安全、規(guī)范地完成。
資金管控系統(tǒng)是四川電信智能資金管理平臺(tái)的重要組成部分，這一系統(tǒng)囊括了嚴(yán)格的資金預(yù)算管控、支付額度管理和資金監(jiān)控三個(gè)部分。為了解決上述提到的“請(qǐng)非所問”的問題，四川電信以市州公司為單位進(jìn)行預(yù)算編制，同時(shí)將預(yù)算分解至各部門甚至縣公司及更下級(jí)的單位，向省公司上報(bào)，由省公司進(jìn)行統(tǒng)一審批。不僅如此，審批完成后的預(yù)算數(shù)據(jù)，系統(tǒng)還通過項(xiàng)目責(zé)任中心和資金項(xiàng)目管控策略進(jìn)行管控。
“這樣一來(lái)，四川電信不僅能夠?qū)Y金的明細(xì)、流入、流出、資金存量等關(guān)鍵數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，保證資金安全，同時(shí)還可以根據(jù)資金數(shù)據(jù)，分析各分公司及市縣營(yíng)業(yè)運(yùn)行狀態(tài)，為公司運(yùn)營(yíng)提供決策支持?！苯夂椴ㄖ赋觥?br />
與四川電信的預(yù)算體系相依托，其資金稽核系統(tǒng)也分為四個(gè)層級(jí)，即營(yíng)業(yè)廳為一級(jí)稽核，區(qū)縣公司財(cái)務(wù)部為二級(jí)稽核，市州公司財(cái)務(wù)部為三級(jí)稽核，省公司財(cái)務(wù)部為四級(jí)稽核。通過將實(shí)繳款與銀行自動(dòng)傳輸?shù)膶?shí)收款（交易明細(xì)）進(jìn)行銀企對(duì)賬，通過嚴(yán)密的各層級(jí)稽核，保障了營(yíng)收資金的安全歸集。
“在未上線資金稽核系統(tǒng)前，整個(gè)四川電信是全手工稽核模式，全職稽核人員總數(shù)在500人左右，而且各層級(jí)稽核流程較為混亂。上線資金稽核系統(tǒng)后，由于將銀行賬、應(yīng)繳款進(jìn)行自動(dòng)傳數(shù)，工作效率有了較大的提高，全職進(jìn)行稽核工作人數(shù)由以前的500人左右降低到不足200人。”上述四川電信工作人員表示。
不僅如此，據(jù)了解，四川電信通過智能資金平臺(tái)的建設(shè)還使得線下資金沉淀大大降低，在保障營(yíng)收資金安全的情況下，極大地提高了資金回收率和利用率，真正實(shí)現(xiàn)了資金管理的信息化。
