談到內(nèi)部銀行模式，可能大家還不知道它的主要訴說的是什么?那么今天我們就先從它的概念說起，內(nèi)部銀行是將社會(huì)銀行的基本職能與管理方式引入企業(yè)內(nèi)部管理機(jī)制而建立起來的一種內(nèi)部資金管理機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)是進(jìn)行企業(yè)或集團(tuán)內(nèi)部日常的往來結(jié)算和資金調(diào)撥、運(yùn)籌。那么它的主要職責(zé)包括哪些方面呢?請看企業(yè)財(cái)務(wù)管理人員來跟你一一分解：
內(nèi)部銀行模式主要職責(zé)一、發(fā)放內(nèi)部貸款。內(nèi)部銀行根據(jù)集團(tuán)公司為各子分公司核定的資金和費(fèi)用定額等觀念，結(jié)合實(shí)際需要，對其發(fā)放貸款。在企業(yè)財(cái)務(wù)管理上采?。阂皇侨~有償占用方式。無論是定額內(nèi)還是超定額的內(nèi)部貸款都實(shí)行有償占用，計(jì)算利息;二是差額有償占用方式。定額以外貸款部分計(jì)息或多收利息。
內(nèi)部銀行模式主要職責(zé)二、設(shè)立內(nèi)部結(jié)算帳戶。每個(gè)子分公司都在內(nèi)部銀行開設(shè)帳戶，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中一切實(shí)物轉(zhuǎn)讓、勞務(wù)協(xié)作均視作商品交易，通過內(nèi)部銀行辦理往來結(jié)算。
內(nèi)部銀行模式主要職責(zé)三、籌措資金。由內(nèi)部銀行統(tǒng)一對外籌措資金，各子分公司無權(quán)對外籌資。內(nèi)部銀行根據(jù)企業(yè)經(jīng)營狀況統(tǒng)一運(yùn)籌，合理調(diào)度資金。
內(nèi)部銀行模式主要職責(zé)四、建立信息反饋系統(tǒng)。內(nèi)部銀行定期或不定期地將資金流通狀況以報(bào)表的形式反饋給各子分公司，報(bào)送企業(yè)或集團(tuán)公司，以及時(shí)掌握資金使用狀況。
內(nèi)部銀行模式主要職責(zé)五、銀行化管理。內(nèi)部銀行本身也實(shí)行銀行化管理，建立貸款責(zé)任制，強(qiáng)化資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)行相對獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧。
內(nèi)部銀行模式主要職責(zé)六、制定結(jié)算制度。內(nèi)部銀行統(tǒng)一制定結(jié)算方式、時(shí)間、規(guī)范結(jié)算行為，同時(shí)對結(jié)算業(yè)務(wù)中的資金流向的合理合法性進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，糾正資金使用中的盲目性和局限性。
內(nèi)部銀行模式主要職責(zé)七、發(fā)行支票和貨幣。內(nèi)部銀行根據(jù)有關(guān)規(guī)定發(fā)行其自身的支票和貨幣，在各子分公司之間使用。
