導(dǎo)讀：海外區(qū)域資金管理中心將使企業(yè)獲益頗多。
近幾年，越來(lái)越多的中國(guó)公司將業(yè)務(wù)觸角伸到海外，且規(guī)模越來(lái)越大，在陌生的國(guó)際市場(chǎng)環(huán)境中，陳曉庭指出，公司資金管理普遍面對(duì)的挑戰(zhàn)包括多樣化的交易對(duì)手；復(fù)雜的幣種；眾多銀行賬戶和銀行合作伙伴而導(dǎo)致的無(wú)現(xiàn)金預(yù)見性、閑置的銀行余額、無(wú)法使用的受困現(xiàn)金；新興國(guó)家不明確的法律和稅收結(jié)構(gòu)以及發(fā)達(dá)國(guó)家過(guò)于復(fù)雜的法律和稅收結(jié)構(gòu)等等。這些成為導(dǎo)致公司運(yùn)營(yíng)成本增加和不合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)增加的重要因素。而在海外擁有多家子公司的跨國(guó)公司更是深受其害。
由此，建議公司考慮設(shè)立一個(gè)專門進(jìn)行海外子公司資金集中管理的部門——海外區(qū)域資金管理中心，將國(guó)內(nèi)、國(guó)外市場(chǎng)的資金管理分開進(jìn)行。他表示，這也正是摩根大通正在推進(jìn)的方向。
海外區(qū)域資金管理中心目前有兩類，一類是由中國(guó)跨國(guó)公司在境外設(shè)立，另一類是由境外的跨國(guó)公司在中國(guó)或亞太區(qū)設(shè)立。陳曉庭指出，第二類發(fā)展已經(jīng)比較成熟，摩根大通在這方面已有二十多年的歷史，“我們希望可以利用這方面的經(jīng)驗(yàn)幫助中國(guó)公司建立海外區(qū)域資金管理中心。”
海外區(qū)域資金管理中心將使企業(yè)獲益頗多。包括：通過(guò)獲取銀行賬戶的單一視圖，公司可提高現(xiàn)金可視性，從而增強(qiáng)對(duì)運(yùn)營(yíng)資本的管理并降低風(fēng)險(xiǎn)；通過(guò)整合內(nèi)部現(xiàn)金頭寸，利用公司間貸款降 低借貸成本、提高投資收益；通過(guò)精減人員、內(nèi)部輪崗、降低銀行費(fèi)用、簡(jiǎn)化銀行賬戶管理以及消除一次性系統(tǒng)升級(jí)等實(shí)現(xiàn)節(jié)支增效；通過(guò)整合政策執(zhí)行、程序標(biāo)準(zhǔn) 化、應(yīng)用控制一致性以及匯報(bào)制度等風(fēng)險(xiǎn)的管理可以使集團(tuán)內(nèi)部減少外匯交易；可降低稅收成本并避免潛在的稅務(wù)問(wèn)題。專業(yè)知識(shí)較高、經(jīng)驗(yàn)豐富和技能熟練的專業(yè)人員使資金管理中心得以提供一致及高效的服務(wù)。
從去年開始已經(jīng)有很多大型中國(guó)公司開始與摩根大通討論方案。摩根大通去年12月也在北京、深圳、上海等地舉辦相關(guān)研討會(huì)。不同的公司處于不同的階段，需求也不盡相同，摩根大通一直致力于提供有針對(duì)性的個(gè)性化服務(wù)。
