資金管理是集團企業(yè)的命脈，所以選擇資金管理的模式也是至關(guān)重要的，其匹配程度也決定了企業(yè)資金管理的成敗。高頓財務(wù)培訓(xùn)以最新的政策為導(dǎo)向，全面為你呈現(xiàn)集團現(xiàn)金的管理基本模式，從到達到集團資金集中化管理，為您企業(yè)的健康發(fā)展保駕護航。
課程背景
隨著跨國企業(yè)在華投資的企業(yè)不斷增加，通過其在華總部對各個子公司實行資金的集中管理也尤為重要，外加現(xiàn)代企業(yè)集團由于其規(guī)模較大、多層次管理、產(chǎn)品與業(yè)務(wù)多元化、跨區(qū)域乃至跨國經(jīng)營等特點，其資金管理面臨嚴峻考驗，如何最大限度地提高集團企業(yè)資金的整體使用效益，使資金得到最高回報和創(chuàng)造最大價值，從而實現(xiàn)整合優(yōu)勢都是現(xiàn)今中外資企業(yè)高管和財資管理從業(yè)人員熱切關(guān)注的問題。
2010年上半年，銀監(jiān)會正式頒布了“三個辦法一個指引”（包括《流動資金貸款管理暫行辦法》、《個人貸款管理暫行辦法》、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》和《項目融資業(yè)務(wù)指引》，以下統(tǒng)稱為“貸款新規(guī)”）。貸款新規(guī)的出臺，使商業(yè)銀行對于企業(yè)“挪用信貸資金，轉(zhuǎn)用其他投資”的做法有了一道法律的保護屏障。隨著貸款新規(guī)的頒布,不少企業(yè)無法像以往一樣自由支配信貸資金了，這對企業(yè)的現(xiàn)金流管理水平來說是一個考驗。
課程收益
é 學(xué)習(xí)企業(yè)集團資金集中管理模式
é 掌握現(xiàn)金池管理的方式和優(yōu)勢
é 了解企業(yè)集團財務(wù)信用管理
é 提高集團資金使用效率
é 加強集團信用風險管理
課程對象
l 董事長、總經(jīng)理等企業(yè)中高層管理人員
l 財務(wù)總監(jiān)、控制總監(jiān)、投資總監(jiān)
l 財務(wù)經(jīng)理、會計經(jīng)理、現(xiàn)金經(jīng)理、資金經(jīng)理、內(nèi)審經(jīng)理
l 財務(wù)人員及其他部門相關(guān)人員
課程內(nèi)容
第1天 集團資金管理
一、 企業(yè)資金管理概論
- 資金管理的內(nèi)涵
- 資金管理組織架構(gòu)
- 資金部的角色
- 資金部風險定位
- 資金管理的目標
- 資金管理制度與內(nèi)控
二、 集團資金管理模式選擇
- 資金部管理模式
- 資金管理的模式的建設(shè)思路
- 資金管理模式運作過程
- 建立集團企業(yè)資金管理的難點和重點
- 現(xiàn)金池管理模式
- 現(xiàn)金池的基本涵義
- 企業(yè)集團現(xiàn)金池的功能優(yōu)勢
- 完善企業(yè)現(xiàn)金池管理模式應(yīng)注意的問題
- 案例分析
三、 資金集中管理的主要實現(xiàn)形式
- 資金集中監(jiān)控系統(tǒng)
- 共用銀行集中賬戶
- 內(nèi)部銀行
- 結(jié)算中心
- 財務(wù)中心
- 財務(wù)中心+結(jié)算中心
第2天 營運資本管理
四、 流動性管理
- 流動性管理的內(nèi)涵
- 現(xiàn)金管理
- 存貨管理
- 應(yīng)收與應(yīng)付款管理
- 營運資本投融資策略
五、 信用風險管理
- 信用政策
- 信用風險管理方法
- 信用風險轉(zhuǎn)移手段
六、 資金分析與規(guī)劃
- 分析方法
- 資金預(yù)算
七、 短期投資與融資實務(wù)
- 2012貸款新規(guī)解析
- 建立智能的資金管理系統(tǒng)
- 了解模式
- 使用模式
- 監(jiān)督模式
- 未來的集團資金管理系統(tǒng)發(fā)展趨勢
資金管理是通過價值形態(tài)對企業(yè)資金運動進行管理的過程，它滲透和貫穿于企業(yè)的一切經(jīng)濟活動中，同時也反映在資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表上。高頓財務(wù)培訓(xùn)《集團資金管理》課程幫助集團的資金部門在集團資金管理的基礎(chǔ)上對其全球以及其他地區(qū)的子公司做到統(tǒng)一管理，業(yè)務(wù)方面的協(xié)調(diào)一致，并且確保以最小的成本保證集團公司資金的靈活性和效率最大化，并且規(guī)避財務(wù)風險，使得整個集團的利益最大化。
