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> 免費論文 > 金融銀行財務(wù)會計論文 > 風(fēng)控合規(guī)管理迎接數(shù)智化浪潮，助力保險業(yè)內(nèi)審及財務(wù)職能轉(zhuǎn)型 
2022年6月10日下午，普華永道成功舉辦了第三期“保險業(yè)風(fēng)控合規(guī)管理線上研討會”，邀請了多家保險機構(gòu)內(nèi)控、內(nèi)審、合規(guī)、財務(wù)等崗位負(fù)責(zé)人參加。普華永道中國金融業(yè)風(fēng)控及合規(guī)服務(wù)主管合伙人楊豐禹、副總監(jiān)劉曉莉、經(jīng)理幸綠茵對保險行業(yè)內(nèi)部審計數(shù)智化轉(zhuǎn)型及財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型兩大主題分享了經(jīng)驗和洞察。
保險行業(yè)風(fēng)控合規(guī)管理線上研討會——系列三：內(nèi)審及財務(wù)職能數(shù)智化轉(zhuǎn)型”主講者在線合影 普華永道中國金融業(yè)風(fēng)控及合規(guī)服務(wù)主管合伙人楊豐禹先生為研討會致歡迎辭。他指出，信息技術(shù)的持續(xù)發(fā)展和創(chuàng)新，改變著保險行業(yè)的方方面面，新冠疫情更加速了保險行業(yè)對信息技術(shù)的應(yīng)用。在短短的20年里我們中國的保險行業(yè)對信息技術(shù)的運用從簡單的電算化、信息化發(fā)展到今天，在很多方面已經(jīng)是數(shù)字化應(yīng)用的引領(lǐng)者。 普華永道中國金融業(yè)風(fēng)控及合規(guī)服務(wù)主管合伙人楊豐禹致歡迎辭并進行分享 在數(shù)字經(jīng)濟快速發(fā)展的背景下，技術(shù)革新沖擊著各行各業(yè)。為推動銀行保險業(yè)數(shù)智化變革，銀保監(jiān)會于2022年1月發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》，倡導(dǎo)銀行保險機構(gòu)全面深化數(shù)據(jù)在業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制中的應(yīng)用，提高大數(shù)據(jù)分析對實時業(yè)務(wù)應(yīng)用、風(fēng)險監(jiān)測、管理決策的支持能力。 基于上述背景，普華永道在本次研討會上圍繞內(nèi)審數(shù)智化轉(zhuǎn)型、財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型兩方面進行了深入探究，并進一步提出對保險機構(gòu)的行動建議。 1 內(nèi)審數(shù)智化轉(zhuǎn)型 普華永道中國風(fēng)險與控制服務(wù)總監(jiān)劉曉莉女士首先指出在科技發(fā)展的浪潮下，內(nèi)部審計職能面臨的挑戰(zhàn)及變革趨勢，傳統(tǒng)內(nèi)審職能的定期審計、現(xiàn)場審計、人工審計等特征已無法跟上大數(shù)據(jù)時代的保險業(yè)務(wù)發(fā)展腳步。 通過對內(nèi)審數(shù)智化的內(nèi)涵和外延進行解讀，劉曉莉女士指出數(shù)智化可以持續(xù)創(chuàng)造和提升內(nèi)審工作質(zhì)效，并進一步賦能保險企業(yè)的經(jīng)營管理。 面對內(nèi)審數(shù)智化轉(zhuǎn)型進程中的挑戰(zhàn)，普華永道以建設(shè)數(shù)據(jù)分析模塊為核心分享了內(nèi)審數(shù)智化的建設(shè)思路。同時，結(jié)合風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)和模型建設(shè)的方法論及具體的應(yīng)用場景，為保險機構(gòu)內(nèi)審的數(shù)智化建設(shè)提供了落地方案參考和運用范例。 針對內(nèi)審數(shù)智化的建設(shè)，普華永道認(rèn)為保險機構(gòu)在整體工作規(guī)劃和具體實施兩個層面存在以下重點難點： 1.內(nèi)審數(shù)智化的整體工作規(guī)劃層面應(yīng)關(guān)注的重點： 需與保險機構(gòu)的數(shù)智化計劃全面協(xié)同 持續(xù)監(jiān)控，使保險機構(gòu)能夠?qū)崟r對風(fēng)險采取行動 聯(lián)動相關(guān)部門協(xié)作和調(diào)整，提供整合的風(fēng)險視圖 提升數(shù)字技能，注重人才和技術(shù)引進 積極吸引關(guān)鍵數(shù)智化決策者的關(guān)注 2.內(nèi)審數(shù)智化的實施層面存在的難點： 對此，普華永道分別提出以下行動建議： 整體工作規(guī)劃層面 明確內(nèi)審的組織定位及數(shù)智化工作的驅(qū)動因素：結(jié)合保險機構(gòu)戰(zhàn)略目標(biāo)、治理架構(gòu)、管理模式、資源分配情況，明確內(nèi)審職能在本機構(gòu)中的角色及定位，識別數(shù)智化工作的驅(qū)動因素，以順利進行工作推進。 梳理內(nèi)審工作體系，定位內(nèi)審管理痛點：基于組織現(xiàn)狀，對標(biāo)行業(yè)先進，對內(nèi)審工作流程及管理工具進行全盤梳理及差距分析，定位轉(zhuǎn)型痛點。 確定內(nèi)審智能化建設(shè)目標(biāo)：結(jié)合內(nèi)審職能定位及痛點梳理結(jié)果，確定內(nèi)審智能化的價值目標(biāo)，分階段推動數(shù)智化進程。 協(xié)同各相關(guān)部門制定內(nèi)審智能化工作計劃：根據(jù)建設(shè)目標(biāo)，明確職責(zé)分工及資源分配，制定具體的實施計劃。 具體實施層面 系統(tǒng)藍(lán)圖設(shè)計：對標(biāo)行業(yè)先進實踐，結(jié)合內(nèi)審數(shù)智化轉(zhuǎn)型目標(biāo)，梳理系統(tǒng)主要功能模塊及應(yīng)用場景，確定適用于本機構(gòu)的內(nèi)審數(shù)智化系統(tǒng)方案，扎實做好藍(lán)圖規(guī)劃。 指標(biāo)及模型搭建：基于指標(biāo)模型搭建的方法論，識別公司各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點，鎖定重點風(fēng)險場景進行指標(biāo)及模型搭建，針對不同的風(fēng)險場景，選取適當(dāng)?shù)姆治龇椒ù罱L(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，提取風(fēng)險特征以建立模型。在指標(biāo)及模型搭建過程中，以明確數(shù)據(jù)質(zhì)量為目標(biāo)開展數(shù)據(jù)探源，確保數(shù)據(jù)可用。 系統(tǒng)需求梳理：結(jié)合前述的系統(tǒng)功能模塊搭建需求、指標(biāo)及模型搭建需求，梳理系統(tǒng)需求文檔。其中，針對指標(biāo)及模型搭建，結(jié)合數(shù)據(jù)探源結(jié)果，對取數(shù)邏輯、運算邏輯進行明確列示。 試點上線運行：考慮開發(fā)難度及資源支持等情況，可選取個別重點風(fēng)險場景進行試點指標(biāo)及模型上線跑通，評估運行效果，并結(jié)合具體的運行情況進行優(yōu)化，確保監(jiān)測精準(zhǔn)度。 逐步推進全量指標(biāo)及模型上線：根據(jù)內(nèi)審數(shù)智化系統(tǒng)規(guī)劃藍(lán)圖、公司經(jīng)營情況需求，結(jié)合指標(biāo)及模型試運行效果，優(yōu)化存量指標(biāo)模型，分階段推進全量指標(biāo)及模型上線，逐步提高對公司內(nèi)審智能化水平。 2 財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型 普華永道中國風(fēng)險與控制服務(wù)經(jīng)理幸綠茵女士指出，立足于大數(shù)據(jù)時代、數(shù)字中國和應(yīng)對疫情挑戰(zhàn)的宏觀環(huán)境，當(dāng)前保險機構(gòu)財務(wù)職能的三大痛點反映出財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型是保險業(yè)順應(yīng)信息化發(fā)展時代潮流的必然選擇。同時，《銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型指導(dǎo)意見》等監(jiān)管文件指明了保險機構(gòu)需主動抓住數(shù)智化轉(zhuǎn)型機遇。研討會分析了當(dāng)前財務(wù)工作的四個發(fā)展趨勢，并進一步提出財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型思路。 普華永道以業(yè)務(wù)處理增效、兼顧合規(guī)與控制以及深化業(yè)務(wù)洞見三個現(xiàn)代保險機構(gòu)財務(wù)職能數(shù)智化的轉(zhuǎn)型方向為切入點，介紹了財務(wù)數(shù)智化的含義，以及如何把握財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型機遇，幫助保險機構(gòu)財務(wù)體系實現(xiàn)三大階段目標(biāo)，即首先完成流程數(shù)智化、過渡到數(shù)據(jù)分析及可視化，最終實現(xiàn)智能驅(qū)動，使財務(wù)成為業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略伙伴。 保險機構(gòu)財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型目標(biāo) 普華永道提出，保險機構(gòu)財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型是對保險機構(gòu)財務(wù)職能進行重新定義，基于新型的數(shù)字及智能技術(shù)，重新塑造保險機構(gòu)財務(wù)組織和流程，以適應(yīng)當(dāng)下保險業(yè)務(wù)需求的變化，實現(xiàn)基于數(shù)據(jù)驅(qū)動的財務(wù)全流程自動化和智能化，為企業(yè)創(chuàng)造價值。 研討會上，普華永道進一步分享了保險機構(gòu)進行財務(wù)數(shù)智轉(zhuǎn)型關(guān)鍵因素以及規(guī)劃路線圖，并從戰(zhàn)略與目標(biāo)、業(yè)務(wù)引導(dǎo)、組織與流程、技術(shù)與數(shù)據(jù)、人員與文化五大維度展開，對保險機構(gòu)財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵要點提出了相應(yīng)的解決方案。此外，會上還分享了諸如會計準(zhǔn)則切換、報表自動化、報表分析可視化、智慧財務(wù)系統(tǒng)等典型案例，展現(xiàn)財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型為保險機構(gòu)經(jīng)營活動帶來的價值。 針對于財務(wù)數(shù)智化的道路，普華永道總結(jié)出財務(wù)數(shù)智化建設(shè)在落地層面主要的四個痛點和難點，包括： 數(shù)智財務(wù)文化與人才的培養(yǎng)：缺乏適合當(dāng)前所處動態(tài)環(huán)境下的企業(yè)數(shù)智財務(wù)文化，對培養(yǎng)員工數(shù)據(jù)技能的投入不足等； 數(shù)智財務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)的建立：尚未建立保險機構(gòu)數(shù)智財務(wù)戰(zhàn)略計劃，難以制定數(shù)智化轉(zhuǎn)型下新型財務(wù)職能與企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)相一致的全新績效管理框架等； 數(shù)智財務(wù)資源的合理配置：對企業(yè)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)建設(shè)的重要性認(rèn)知和投入不足導(dǎo)致數(shù)據(jù)變成負(fù)資產(chǎn)等； 數(shù)智財務(wù)技術(shù)的升級：錯誤地把數(shù)智化轉(zhuǎn)型僅視為一次單純的技術(shù)升級，未有可用的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)來幫助連接縱貫各工具集的端到端流程和數(shù)據(jù)模型等。 通過對于痛點和難點的剖析，普華永道為保險機構(gòu)財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型提出四個步驟的發(fā)展建議：
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