經(jīng)濟全球化使各國在分享資源在全球范圍內(nèi)優(yōu)化配置成果的同時, 也使金融開放中的金融安全面臨更大的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。所謂金融安全, 簡而言之, 就是貨幣資金融通的安全, 凡是與貨幣流通及信用直接相關(guān)的經(jīng)濟活動都屬于它的范疇。具體包括很多方面的內(nèi)容: 首先是金融體系的安全, 其次是金融發(fā)展的安全。
一、在金融開放后，有許多因素威脅著一國的金融安全
首先：一國的經(jīng)濟實力與其金融體系的完善程度。當(dāng)代金融危機的典型特征是影響面廣，金融危機的爆發(fā)具有全球性的特點。一國的經(jīng)濟實力強可以使其在面臨金融危機時有足夠的經(jīng)濟和行政資源來抵御金融危機對本國金融體系的沖擊，政府有足夠的實力對本國的金融體系進行調(diào)控來保障本國經(jīng)濟的正常運行。一國的金融體系完善也有助于減少金融危機對本國經(jīng)濟的危害。
其次：一國在國際金融體系中的地位。一國在國際金融體系中的地位極大地影響著其維護金融安全的能力。當(dāng)前雖然發(fā)展中國家經(jīng)濟發(fā)展迅速，但是發(fā)展中國家的經(jīng)濟實力還是遠遠落后于發(fā)達國家。當(dāng)前發(fā)達國家仍然掌握制定國家經(jīng)濟規(guī)則權(quán)力，在很多國際事務(wù)中發(fā)展中國家沒有話語權(quán)，這大大減弱了發(fā)展中國家抵御金融危機的能力。
第三：金融開放后，國際游資的涌入對一國的金融安全也照成極大威脅。在國際游資的沖擊下，市場的劇烈波動必然影響投資者的市場預(yù)期和投資信心，這樣就有可能出現(xiàn)市場恐慌，出現(xiàn)資本大量外逃，其結(jié)果導(dǎo)致匯率和股票價格的全面大幅度下跌?？焖倭鞒龅臒徨X會使股市、房地產(chǎn)等資產(chǎn)價格破滅, 并將通過財富效應(yīng)、托賓Q 效應(yīng)和金融加速器效應(yīng)影響消費和投資, 最終拖累整體經(jīng)濟增長。
第四：金融開放后，金融監(jiān)管的落后也成為影響一國金融安全的重要因素，從我國經(jīng)濟、金融國際化進程的實際情況來看，我國金融監(jiān)管的能力還不能完全適應(yīng)對外開放的需要。金融監(jiān)管的組織機構(gòu)、人才隊伍、技術(shù)手段等都與現(xiàn)代金融監(jiān)管的要求還有差距。金融監(jiān)管制度、監(jiān)管水平還不完全適應(yīng)我國金融安全的需要。
第五：金融開放后，金融法制的建設(shè)落后也成為威脅我國金融安全的重要因素。我國當(dāng)前關(guān)于金融的法制建設(shè)比較落后，還不能適應(yīng)金融全球化的要求，使威脅我國金融安全的一些行為得不到有效遏制，增加我國經(jīng)濟運行中的風(fēng)險。
二、在金融開放后金融安全的對策
第一：加強國際資本流動的管理。一方面要加大對熱錢的疏導(dǎo)力度，從法律、法規(guī)上進行規(guī)范，從制度上進行約束，從經(jīng)營行為上進行監(jiān)管。另一方面要完善人民幣匯率和利率機制，減少熱錢套匯和套利空間。同時還要加強國際游資流動監(jiān)測系統(tǒng)的建設(shè)，加快建設(shè)國際游資進入房地產(chǎn)、證券市場、外匯市場和貨幣市場的統(tǒng)計監(jiān)測分析機制，形成完整的國際游資監(jiān)測體系。
第二：加強金融安全法制建設(shè)，提高金融監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管水平，及時消除金融安全隱患。在經(jīng)濟全球化發(fā)展的今天，我國應(yīng)加強金融法制建設(shè)，健全、完善金融法律體系，逐步形成有法必依、違法必究、執(zhí)法必嚴(yán)的金融規(guī)范化、法制化環(huán)境，盡快改變金融市場重要法律、法規(guī)不全，某些重要金融活動無法可依的現(xiàn)象，同時還應(yīng)加強研究法律、法規(guī)的可操作性問題。
第三：正確處理對外開放與對外依存度的關(guān)系，加強對外債的統(tǒng)一管理。當(dāng)前我國的經(jīng)濟發(fā)展主要依靠投資和出口拉動，在次貸危機發(fā)生后，國外經(jīng)濟不景氣使國外需求銳減，直接導(dǎo)致很多中小企業(yè)破產(chǎn)。在金融開放的大背景下，國際市場的依存大大大增加，在這種情形下我們要轉(zhuǎn)變經(jīng)濟我國經(jīng)濟發(fā)展模式，減少對國外市場的依賴，加大消費對經(jīng)濟的拉動力度。同時，外債方面，要提高外債的使用效益，堅決杜絕外債非生產(chǎn)性借入和債務(wù)消費化傾向。外貿(mào)方面，努力克服出口結(jié)構(gòu)與東南亞國家同構(gòu)現(xiàn)象，堅持以質(zhì)取勝和市場多元化戰(zhàn)略。
第四：建立金融風(fēng)險預(yù)警防范體系。發(fā)展中國家金融監(jiān)管水平較低金融體制也比成熟，為了防止金融全球化風(fēng)險的逐步積累最終導(dǎo)致金融危機的爆發(fā), 發(fā)展中國家急需建立金融風(fēng)險預(yù)警和防范體系。由側(cè)重于對銀行機構(gòu)的監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)閷λ薪鹑跈C構(gòu)的監(jiān)管，由階段性監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槌掷m(xù)性監(jiān)管，從一般行政性監(jiān)管為主轉(zhuǎn)為依法監(jiān)管為主，從注重外部監(jiān)管轉(zhuǎn)為注重金融機構(gòu)內(nèi)部控制為主，由注重報表數(shù)字的時效性，轉(zhuǎn)變?yōu)樽⒅貓蟊頂?shù)字的真實性，從注重合規(guī)性監(jiān)管轉(zhuǎn)向注重風(fēng)險性監(jiān)管。
第五: 加強區(qū)域金融合作。世界經(jīng)濟趨于一體化與經(jīng)濟全球化的實踐表明, 發(fā)展中國家通過發(fā)展區(qū)域一體化組織, 不僅能增強自身實力, 實現(xiàn)聯(lián)合自強, 而且還能提高自己在全球多邊經(jīng)濟貿(mào)易事務(wù)中的發(fā)言權(quán)和影響力。
總之，金融全球化是世界經(jīng)濟發(fā)展的必然趨勢，但同時也是一把“雙刃劍”制約了中國金融業(yè)的發(fā)展，使得我國在參與國際金融競爭時屢遭“碰壁”。，維護金融安全是實現(xiàn)金融經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的根本保證。
