本課程首先切入信用管理的第一步——建立有效的信用管理體系，對信用控制的分步講解，讓學員了解如何建立有效的信用管理機制和業(yè)務流程設計，詳細介紹最關鍵的客戶信用管理，加之實用的操作工具，使您在今后的信用管理中能真正把它視為一個整體，讓信用部、財務部和銷售部攜手合作，加強企業(yè)信用風險的管理水平，讓您真正走在企業(yè)管理的前端！
課程背景
市場經濟就是信用經濟，沒有信用便會造成惡性的欺詐，信用管理水平的落后必會極大的增加企業(yè)的管理成本，從而削弱企業(yè)的競爭力。我國國內的信用狀況相比發(fā)達國家而言起步較晚，由于缺乏完善的信用約束機制以及企業(yè)缺乏信用風險的管理意識等因素，因而如何提高企業(yè)自身的信用管理水平，成為了管理者們比較頭疼的問題。目前在一些意識領先的企業(yè)中，率先設立了信用部門，由信用部門監(jiān)督、防范貿易風險，保護管理好客戶資源，在銷售部和財務部之間構建起了溝通的橋梁，起到了加強企業(yè)信用管理的作用。企業(yè)需要建立完善的信用控制體系，來保障企業(yè)的高效運營。
課程收益
※ 重視企業(yè)信用控制體系的建立和作用
※ 學會建立信用控制體系
※ 掌握客戶信用管理的關鍵點
※ 了解賒銷的收益及其成本與收益的配比
※ 掌握應收賬款管理與欠款催收的具體方法與技巧
※ 掌握信用管理工具的使用
課程對象
※ 財務經理、信用經理、銷售經理
※ 商務信用或專業(yè)會計人員
※ 催帳人員、清欠人員、銷售人員
※ 負責信用或應收賬款管理的相關人員
※ 銷售、市場部相關人員
課程內容
第1天 信用管理與控制體系
引言——為什么要進行客戶信用管理？
一、信用管理體系
- 應收款管理的命脈
- 客戶信用管理與企業(yè)資金周轉危機
- 客戶信用管理問題產生的成本
- 信用控制與市場銷售的權衡
- 信用管理的第一步-——建立有效的信用管理體系
二、事前風險防范——客戶資信管理
- 客戶信息收集
- 信息風險控制
- 專業(yè)資信調查的運用
- 客戶信用信息的風險預警
- 建立信用分析模型
- 客戶信用評級與動態(tài)監(jiān)控
- 總量監(jiān)控
- 賬齡控制
- DSO考評
- 應收款管理信息系統(tǒng)
- 應收賬款不良原因分析
三、事中風險控制——規(guī)范賒銷管理
- 信用營銷戰(zhàn)略
- 賒銷管理規(guī)范
- 合同風險管理、結算風險防范
- 賬款結算知識
- 付款工具分析——支票、本票、匯票等的比較
- 票據(jù)風險的防范
- 債權保障
四、 事后降低風險——賬款回收管理
- 應收賬款的系統(tǒng)管理
- 賬款催收的方法和技巧
- 信函催收技巧
- 電話催收技巧
- 面訪催收技巧
- 不同類型客戶的催收技巧
- 欠款分析
- 拖欠賬款追收
- 保障債權與擔保的使用
- 信用服務和風險轉移工具
第2天 控制體系中的客戶信用管理
五、全程信用管理模式中的客戶信用管理
- 信用風險產生的根本原因
- 控制信用風險的6個主要環(huán)節(jié)
- 信用管理職能的設置
- 客戶信用管理——關鍵環(huán)節(jié)
- 涉及的部門與人員——職責劃分及溝通協(xié)調
六、客戶信用資料的收集與管理
- 基本原則
- 怎樣搜集客戶信用資料
- 從企業(yè)內部搜集客戶信息的方法
- 從與客戶的交流中搜集信息的方法
- 從公共信息渠道獲得客戶信息的方法
- 怎樣利用專業(yè)機構的資信調查服務
- 常見偏誤分析
- 客戶數(shù)據(jù)庫的建立和維護
- 新客戶的合法身份的識別
- 法人營業(yè)執(zhí)照的內容和識別要點
- 明確新客戶合法身份的步驟和內容
- 如何獲取和核實客戶的注冊資料
- 一般風險識別
- 定性信息和資料
- 定量信息和資料
- 歷史信用記錄
七、客戶信用分析與評估
- 信用風險評估方法
- 定性評估法
- 定量評估法：評估模型法
- 綜合評估法
- 信用評估模型：如何事先判斷客戶的付款能力
- 影響客戶資信狀況的因素確定：信用評估的4大方面
- 具體選擇信用評估指標
- 制定指標的打分標準
- 平衡不同指標之間的重要性
- 對評估結果的理解和應用
- 制定不同信用等級的信用政策
- 客戶信用評估流程設計
- 特征分析技術架構
- ATT法建立指標體系
- AHP法計算各指標權值
- TOPSIS法計算各客戶的信用分數(shù)并排序
- 制定或修改信用級別設置條件
- 采用聚類分析決定客戶級別
- 客戶的選擇與維護
- 對客戶進行資信評級
- 客戶的分類管理
- 定期對客戶進行資信調查，調整信用等級
第3天 信用控制技巧與工具
八、難賬催收技巧與案例
- 識別客戶拖欠賬款的征兆
- 常見的拖延手法及對策
- 如何借助外力催收賬款
- 賬款催收的實戰(zhàn)案例分析
九、合理使用風險回避的工具——保障收款安全
- 如何在合同中準確定義付款條款
- 目前流行付款工具及相應風險控制點
- 常用的付款條款及支付工具
- 債權保障的方法
- 完善的流程與恰當?shù)墓ぞ吆侠泶钆?br />
企業(yè)有效的應收賬款管理需要建立信用體系作為后盾和支撐，因此，必須首先樹立信用控制理念，建立信用管理體系。通過培訓強化企業(yè)信用風險和成本控制意識，提高企業(yè)資金流動率與經營運作效率，了解各種信用控制的手段，架起信用管理人員與其他部門之間的溝通橋梁。高頓多年來堅持傳播正統(tǒng)財務理念，卻又不拘于正統(tǒng)，厚積薄發(fā)，銳意創(chuàng)新，順應科學發(fā)展與企業(yè)需求，帶領您實現(xiàn)財務領域的一次次變革。
