城市商業(yè)銀行分行在強(qiáng)化內(nèi)控加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的辦法。
今年，渤海銀行杭州分行始終堅(jiān)持“審慎經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)管理理念，按照“發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)，案防是第一責(zé)任”的工作思路，緊緊圍繞全年工作的總體要求和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，通過(guò)全行努力，實(shí)現(xiàn)了無(wú)重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)、無(wú)安全保衛(wèi)責(zé)任事故、無(wú)員工違法違紀(jì)案件的內(nèi)控管理良好勢(shì)態(tài)。
一是加強(qiáng)內(nèi)控基礎(chǔ)建設(shè)，提升案防能力。今年下半年，分行根據(jù)實(shí)際要求，及時(shí)調(diào)整分行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)案防工作的日常領(lǐng)導(dǎo)。通過(guò)建立案件防控的“三不”機(jī)制，落實(shí)“一把手”案防職責(zé)，采取“全面自查”、“飛行檢查”、“案防巡查”等方式，在全行范圍內(nèi)開展案防“五個(gè)一”教育活動(dòng)，制定并實(shí)施了《渤海銀行杭州分行員工違規(guī)積分管理實(shí)施細(xì)則（試行）》，進(jìn)一步增強(qiáng)各級(jí)員工合規(guī)意識(shí)，引導(dǎo)和督促全員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，有效提升規(guī)章制度的執(zhí)行力。
二是全面開展各類檢查，嚴(yán)防道德風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)2013年內(nèi)控檢查工作計(jì)劃，認(rèn)真開展各項(xiàng)檢查工作，使年初制定的195項(xiàng)檢查計(jì)劃落到實(shí)處。同時(shí)，通過(guò)開展員工異常行為檢查、銀行從業(yè)人員違反職業(yè)操守行為排查、規(guī)范存款營(yíng)銷業(yè)務(wù)排查、員工貸款風(fēng)險(xiǎn)排查、防范員工參與非法集資檢查、行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況等專項(xiàng)檢查，排除風(fēng)險(xiǎn)隱患，有效規(guī)范員工職業(yè)操守，防范操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。
三是實(shí)施主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)不良貸款清收。
為有效防范信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)，下半年分行針對(duì)不良貸款及預(yù)警授信業(yè)務(wù)組織相關(guān)部門人員開展批量授信業(yè)務(wù)責(zé)任認(rèn)定工作，并配合我行不良資產(chǎn)清收工作加大法律訴訟力度，截至10月末，分行不良貸款12973萬(wàn)元，比6月末下降4305萬(wàn)元，不良率0.75%，比6月下降0.21個(gè)百分點(diǎn)。
